คำชี้แจงการปฏิบัติตามกฎ

1. ข้อมูลบริษัท

Infini ดำเนินงานโดย BP SG Investment Holding Limited (“บริษัท”) ซึ่งจดทะเบียนจัดตั้งในฮ่องกง มีสำนักงานจดทะเบียนที่ Flat/Rm R143, 3/F, Eton Tower, 8 Hysan Avenue, Causeway Bay, Hong Kong

บริษัทและนิติบุคคลในเครือให้บริการชำระเงินและบริการเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีแก่ผู้ใช้ทั่วโลก ภายใต้กฎหมายและข้อกำหนดกำกับดูแลที่ใช้บังคับในแต่ละเขตอำนาจศาล

2. ใบอนุญาตและสถานะกำกับดูแล

บริษัทดำเนินงานผ่านกลุ่มนิติบุคคลในเครือ และมีการจดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลและใบอนุญาตในหลายเขตอำนาจศาล ได้แก่:

•ฮ่องกง BP SG Investment Holding Limited ได้รับใบอนุญาตผู้ให้บริการทรัสต์หรือบริษัท (TCSP) ภายใต้กฎหมายป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (บทที่ 615) (เลขที่ใบอนุญาต TC010232)

•สหรัฐอเมริกา Cynosure Technology LLC จดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) กับเครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) (เลขทะเบียน MSB 31000301191482) การจดทะเบียนดังกล่าวเป็นข้อกำหนดตามกฎหมาย Bank Secrecy Act และไม่ถือเป็นการรับรองหรืออนุมัติจาก FinCEN

•แคนาดา INFINIGROWTH DIGITAL INC. จดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) กับศูนย์วิเคราะห์ธุรกรรมและรายงานทางการเงินแห่งแคนาดา (FINTRAC) (เลขทะเบียน C10001717)

ใบอนุญาตหรือการจดทะเบียนแต่ละรายการถือครองโดยนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องในกลุ่ม และใช้เฉพาะกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลนั้น การจดทะเบียนหรือได้รับใบอนุญาตในเขตอำนาจศาลหนึ่งไม่ได้อนุญาตให้ให้บริการที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลอื่น นิติบุคคลในเครือที่ให้บริการอาจแตกต่างกันตามสถานที่ของผู้ใช้และลักษณะบริการ

3. ขอบเขตบริการ

บริษัทให้บริการโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีและอำนวยความสะดวกเกี่ยวกับการประมวลผลการชำระเงินและธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล บริการดังกล่าวอาจรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการรับชำระเงิน การอำนวยความสะดวกในการโอนเงิน และการสนับสนุนการแปลงระหว่างเงินทั่วไปกับสินทรัพย์ดิจิทัล

บริษัทไม่ได้ดำเนินงานเป็นธนาคาร ผู้รับฝากทรัพย์สิน หรือผู้มีหน้าที่ไว้วางใจ และไม่ให้บริการรับฝากเงิน จัดการการลงทุน หรือให้คำปรึกษา กิจกรรมบางอย่างอาจดำเนินการโดยนิติบุคคลในเครือที่แตกต่างกัน และอาจอยู่ภายใต้ข้อกำหนดกำกับดูแลที่แตกต่างกัน หรืออาจไม่ได้รับการกำกับดูแลในทุกเขตอำนาจศาล ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับลักษณะบริการและเขตอำนาจศาลของผู้ใช้

บริษัทไม่รับรองว่าบริการใดหรือทั้งหมดอยู่ภายใต้การกำกับดูแล ได้รับใบอนุญาต หรือได้รับการตรวจสอบในทุกเขตอำนาจศาลที่สามารถเข้าถึงบริการได้

4. สถานะที่ไม่ใช่ธนาคาร

บริษัทไม่ใช่ธนาคาร สถาบันการเงิน หรือสถาบันรับฝากเงิน และไม่รับฝากเงิน

บริษัทไม่ได้ทำหน้าที่เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินหรือถือเงินลูกค้าแทนผู้ใช้ เว้นแต่จำเป็นเพื่ออำนวยความสะดวกในการให้บริการ

ดังนั้น เงินที่ประมวลผลเกี่ยวเนื่องกับบริการของบริษัทจึงไม่ได้รับความคุ้มครองจากโครงการประกันเงินฝาก รวมถึงโครงการคุ้มครองเงินฝากฮ่องกง องค์การประกันเงินฝากแห่งสหรัฐฯ (FDIC) หรือองค์การประกันเงินฝากแคนาดา (CDIC) ตามที่เกี่ยวข้อง

5. กรอบ AML และการปฏิบัติตามข้อกำหนด

บริษัทจัดให้มีกรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ตามระดับความเสี่ยง โดยออกแบบให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล รวมถึงมาตรฐานของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF)

กรอบดังกล่าวรวมถึงนโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมภายใน เพื่อป้องกัน ตรวจพบ และลดความเสี่ยงอาชญากรรมทางการเงิน องค์ประกอบสำคัญ ได้แก่:

•การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (CDD) รวมถึงกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC) และรู้จักธุรกิจ (KYB)

•การตรวจสอบรายชื่อคว่ำบาตรและเฝ้าระวัง (รวมถึง OFAC สหประชาชาติ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง)

•การติดตามธุรกรรมและประเมินกิจกรรมลูกค้าตามระดับความเสี่ยง

•การติดตามต่อเนื่องและทบทวนข้อมูลลูกค้าและระดับความเสี่ยงเป็นระยะ

บริษัทใช้แนวทางตามระดับความเสี่ยงเพื่อระบุ ประเมิน และจัดการความเสี่ยงการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง

6. การเปิดเผยความเสี่ยง

กิจกรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลและการชำระเงินมีความเสี่ยงโดยธรรมชาติ เมื่อใช้บริการของบริษัท ผู้ใช้รับทราบและยอมรับความเสี่ยงต่อไปนี้ รวมถึงความเสี่ยงอื่นๆ:

•ความเสี่ยงตลาด – ราคาสินทรัพย์ดิจิทัลอาจผันผวนสูง และมูลค่าอาจเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและคาดเดาไม่ได้

•ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ – กฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการชำระเงินอาจเปลี่ยนแปลง ส่งผลต่อความพร้อมให้บริการหรือความชอบด้วยกฎหมายของบริการบางอย่าง

•ความเสี่ยงการดำเนินงาน – ธุรกรรมอาจล่าช้า ไม่สำเร็จ หรือหยุดชะงักจากปัญหาทางเทคนิค เครือข่ายหนาแน่น หรือผู้ให้บริการภายนอก

•ความเสี่ยงคู่สัญญา – บริการบางอย่างอาจเกี่ยวข้องกับบุคคลภายนอก และบริษัทไม่รับประกันผลงานหรือความน่าเชื่อถือของบุคคลเหล่านั้น

•การสูญเสียเงิน – ผู้ใช้อาจสูญเสียเงินบางส่วนหรือทั้งหมดจากการเคลื่อนไหวของตลาด ข้อผิดพลาดในการทำธุรกรรม หรือปัจจัยอื่นๆ

ผู้ใช้รับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการทำความเข้าใจและประเมินความเสี่ยงจากบริการของบริษัท บริษัทไม่รับประกันผลตอบแทน ผลลัพธ์ หรือการรักษามูลค่าของธุรกรรมใดๆ

7. ข้อจำกัดด้านภูมิศาสตร์

บริษัทไม่ให้บริการแก่บุคคลหรือนิติบุคคลที่อยู่หรือพำนักตามปกติในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรหรือมีข้อห้ามตามกฎระเบียบที่ใช้บังคับ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงเขตอำนาจศาลที่กำหนดโดยสหประชาชาติ สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศสหรัฐฯ (OFAC) หรือหน่วยงานคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ บริษัทไม่ให้บริการแก่บุคคลหรือนิติบุคคลในรายชื่อคว่ำบาตรหรือรายชื่อบุคคลที่ถูกจำกัดที่ใช้บังคับ การให้บริการขึ้นอยู่กับการประเมินการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างต่อเนื่อง และอาจถูกจำกัดหรือยุติตามสถานที่ ถิ่นพำนัก หรือระดับความเสี่ยงของผู้ใช้ ตามกฎหมายและข้อกำหนดกำกับดูแลที่ใช้บังคับ

8. ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน

ข้อมูล เนื้อหา และบริการของบริษัทมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษี

ไม่ควรตีความสิ่งใดบนแพลตฟอร์มหรือในการสื่อสารของบริษัทว่าเป็นคำแนะนำ การชักชวน หรือการรับรองธุรกรรม สินทรัพย์ หรือกลยุทธ์ใดๆ

ผู้ใช้ไม่ควรใช้ข้อมูลของบริษัทเป็นพื้นฐานตัดสินใจทางการเงินหรือการลงทุน และรับผิดชอบการตัดสินใจของตนเองแต่เพียงผู้เดียว

ผู้ใช้ควรขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญอิสระตามความเหมาะสม

9. การอัปเดตและการติดต่อ

บริษัทสงวนสิทธิ์ปรับปรุงหรือแก้ไขคำชี้แจงการปฏิบัติตามข้อกำหนดนี้ได้ทุกเมื่อ เพื่อสะท้อนการเปลี่ยนแปลงกฎหมาย ข้อกำหนดกำกับดูแล หรือการดำเนินธุรกิจ การอัปเดตมีผลเมื่อเผยแพร่บนเว็บไซต์นี้

ผู้ใช้ควรตรวจสอบหน้านี้เป็นระยะเพื่อรับทราบการเปลี่ยนแปลง

สำหรับคำถามด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด โปรดติดต่อ: compliance@infini.money